Nedávno byly vyhlášeny výsledky prvního ročníku soutěže o nejlepší finanční produkty Zlaté euro v kategorii „Penzijní připojištění". V soutěži, která je postavena na objektivních parametrech, odbornosti a transparentnosti, jsou rozdíly mezi vyhodnoceným prvním a druhým místem minimální, další penzijní fondy však již zaostávají výrazněji. Vyhlášení výsledků soutěže v kategorii „Spořící účty\" nás čeká již počátkem ledna příštího roku.

V rámci projektu Produktové listy.cz, který je zaměřen na analytické hodnocení finančních produktů (www.produktovelisty.cz), vznikl koncept soutěže, jež hodnotí retailové produkty nikoliv prostřednictvím komisí či porot, ale pouze a výhradně na základě objektivně měřitelných kritérií. Podstatou soutěže je, že volba a optimální váhy těchto kritérií jsou konzultovány expertními skupinami pro jednotlivé typy finančních produktů předem a teprve poté, co jsou odsouhlaseny, dochází k aplikaci kritérií na konkrétní produkty dostupné v daném období na trhu.
Pod hlavičkou soutěže Zlaté euro byl 11.září 2010 vyhlášen vítěz první kategorie -Penzijního připojištění za rok 2010. Podmínkou pro hodnocení penzijního fondu bylo splnění tří předpokladů: penzijní fond má kladné vlastní jmění, nebyl za poslední účetní období ve ztrátě a uveřejnil výroční zprávu do 31. 7. 2010. Na základě této podmínky bylo nominováno celkem devět penzijních fondů, nominační podmínku tedy nesplnil pouze jeden z fondů dostupných na českém trhu.
Vlastní hodnocení penzijních fondů nebylo opřeno pouze o jejich historické zhodnocení, ale i o další parametry důležité pro budoucí výnosnost (např. nákladovost nebo výše nesplacených provizních nákladů) a také o nabídku souvisejících služeb (on-line náhled účtu, daňová optimalizace apod.).
Ze srovnání na základě těchto kritérií vyšel nakonec za rok 2010 nejlépe Penzijní fond České spořitelny (77,5 bodů). Ve všech hodnocených parametrech prokázal nadprůměrné výsledky. Své konkurenty výrazně předčil zejména v nízkých nákladech budoucích období, jejichž hodnota dává potenciál vyšších výnosů v budoucnosti. Ale i v historické výnosnosti obsadil třetí pozici, stejně jako v celkové nákladovosti fondu. Pouze o 4 body nižší celkové hodnocení oproti vítězi přisoudily druhé místo Allianz penzijnímu fondu (73,2 bodů). Fondu se daří v posledních letech dlouhodobě dosahovat výnosů kolem 3 %. A to nejen z důvodu konzervativní investiční politiky, ale zejména díky nejnižší nákladovosti mezi penzijními fondy.
Zatímco PF České spořitelny a Allianz PF zvítězily s jednoznačným náskokem, ostatní penzijní fondy vytvořily z pohledu celkového bodového hodnocení souvislý „peloton". Nejlepším z nich byl na třetím místě ČSOB penzijní fond Stabilita s hodnocením 57,3 bodů.
Podrobné informace ke kritériím i výsledkům soutěže naleznete na webových stránkách www.zlateeuro.cz. Další kategorií, jež bude v rámci soutěže hodnocena, jsou „Spořící účty" a vyhlášení výsledků proběhne 11. ledna 2011. Jako třetí kategorie bude do soutěže zařazeno „Povinné ručení". Expertní návrhy pro volbu hodnotících kritérií v této kategorii je možné zasílat na emailovou adresu Tato e-mailová adresa je chráněna před spamboty. Pro její zobrazení musíte mít povolen Javascript. do konce tohoto roku.
(tz)